Si bien no es un secreto, trabajar con los estados financieros es muy difícil, ya que es tedioso y requiere de mucho tiempo que muchas veces no tienes. Sin embargo, estos estados son herramientas sumamente poderosas, como por ejemplo una de estas es la plantilla de flujo efectivo Excel.
Con base a esto, en el presente artículo te queremos orientar para que entiendas de qué se trata la plantilla de flujo de Excel y cómo puedes crear una fácilmente. De igual manera, te dejaremos un modelo de esta plantilla para que puedas servirte de ella, así que no dejes de leer este artículo y si es preciso comienza a tomar nota.
CONTENIDO
¿Qué es una plantilla de flujo Excel gratis?
Una plantilla de flujo de Excel o tambien llamado flujo de caja es un modelo que te permite establecer una comparación para varios periodos de tiempos y poder así hacer un análisis de comportamientos de las finanzas. En otras palabras, este es un modelo que te ayuda a saber cuánto gasta a base de lo que generas.
También, es una herramienta bastante empleada antes de llevar a cabo una inversión, por el simple hecho de que te orientará para que sepas si tienes la capacidad de gastar ese dinero. Asimismo, esta herramienta a través de sus cálculos automáticos, te advierte sobre cualquier fuga de efectivo que se esté presentando en un cierto periodo de tiempo.
¿Cómo hacer una plantilla de flujo excel gratis?
Al momento de que te encamines a hacer una plantilla de flujo Excel verás que hay dos maneras de hacer los cálculos, donde una es más compleja que la otra. Por tal motivo, para que comprendas mejor estas maneras, a continuación te las detallaremos para que así puedas escoger la que más te guste para hacer tu plantilla.
Método directo
Es aquel mediante el cual tendrás que hacer el cálculo ordenando los cobros, seguidamente de los pagos según sea las categorías de los mismos. En otro sentido, este método te permite crear un esquema bastante similar al de un estado de cuenta bancario, por lo que se caracteriza por ser bastante ordenado.
Entonces, la fórmula para que puestas hacer la plantilla por este cálculo se puede definir como:
Recibos+Gastos+Pagos+Intereses+Impuestos: Flujo de efectivo
Método indirecto
Como es de esperarse en este deberás hacer los cálculos de una forma distinta, en la que te enfocarías en la utilidad y luego en los rubros. Por lo tanto, en estos cálculos tienes que incluir los cambios de cuentas, rubros, las fluctuaciones, la depreciación, la amortiguación, entre otros datos de interés financieros.
Ahora bien, la fórmula a seguir para que puedas ejecutar este método es:
Ingreso neto o total + Pérdidas y Ganancias de Inversiones o Financiamiento + Cargos no monetarios + Cambios de cuentas en cualquier operación realizada: Flujo de efectivo
Cabe destacar, que para la creación de la plantilla de flujo de efectivo de Excel el método que más se emplea es el indirecto, aun con la complejidad que tiene. Es por ello, que cuando hagas esta plantilla te recomendamos que uses este porque es más completo y la respuesta que arroja es mucho más precisa.
¿Qué información debe incluir una plantilla de flujo efectivo Excel gratis?
Para que la plantilla de flujo de Excel tenga el alcance que se quiere, es propicio incluir cierta información, puesto que entre más datos aportes mejor será la respuesta. A consecuencia de esto, la información que debes contener esta plantilla para que pueda hacer el proceso de comparación entre un periodo y otro es la siguiente:
- Los cobros en efectivo con base en las actividades de operación que lleves a cabo, como por ejemplo cuotas, arrendamientos, comisiones, etc.
- El monto de los pagos en efectivo de los cobros hechos desde cualquier fuente que se llevó la operación.
- La cantidad total del flujo efectivo actual con el que cuentas productos de las actividades de inversión realizadas en dicho periodo de tiempo. Anexado a esta cantidad, tendrás que incluir los pagos y cobros de la misma.
- Si en el periodo el cual estás comparando has recibido cobro en efectivo, deberás incluirlo en conjunto de la acotación del monto en caso de que sea por vías de intereses o pasivos por arrendamiento.